1. Що це таке - договірне списання грошових коштів?
2. Як документально оформити договірне списання грошових коштів?
Змінами до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженими Правлінням Національного банку України від 1 серпня 2001 р. №318, запроваджене так зване договірне списання коштів отримувачем з рахунка платника за дорученням останнього. Таке списання може здійснюватися банками лише у випадках, якщо воно передбачене договором між контрагентами, якими можуть виступати як фізичні, так і юридичні особи. Також право на здійснення договірного списання коштів з рахунка платника за його дорученням обумовлюється у договорі платника з банком про розрахунково-касове обслуговування або в іншому договорі про надання банківських послуг.
Крім того, платник повинен надати банку, який його обслуговує, доручення на договірне списання коштів зі свого рахунка на користь отримувача у вигляді розпорядження на списання коштів зі свого рахунка. Це розпорядження повинно бути підписане відповідальними особами платника й завірене відбитком печатки. Вони повинні відповідати зразкам підписів і відбитка печатки, заявленим у картці із зразками підписів та відбитка печатки платника, поданій ним банку. Розпорядження може бути разовим або постійним (на період дії договору між платником і отримувачем коштів).
Право договірного списання отримувач може використати в разі настання строку платежу, обумовленого в договорі з платником, або прострочення платником цього строку. Для здійснення договірного списання він оформляє платіжну вимогу, в якій у реквізиті "Призначення платежу" зазначає номер і дату договору з платником, за яким передбачене право отримувача на договірне списання, а також назву і статтю закону, що передбачає договірне списання. Платіжну вимогу отримувач подає до банку, що обслуговує платника, в порядку, передбаченому п. 13 розділу ІІ вказаної вище Інструкції.
Якщо рахунок платника є в одному банку з вашим, то розрахункові документи подаються банку в порядку, передбаченому договором з клієнтом про розрахунково-касове обслуговування. Якщо ж рахунок платника відкритий в іншому, ніж ваш, банку, то цей банк протягом операційного дня приймає розрахункові документи від клієнтів інших банків тільки в разі якщо вони надсилаються банками цих клієнтів.
Платник має право у будь-який час до здійснення платежу відкликати з банку, що його обслуговує, розпорядження про списання коштів зі свого рахунка. А в разі внесення в договір з отримувачем змін щодо строку сплати боргу платник замість раніше виданого виписує нове розпорядження, яке подає банку, що його обслуговує. Якщо договором передбачено поетапну оплату у різні строки, то платник виписує і подає до банку окремі розпорядження на сплату кожного платежу.
Клієнт банку може давати розпорядження на договірне списання коштів з його рахунка банком на свою користь, якщо це передбачено договором між ними (на розрахунково-касове обслуговування, кредитним договором тощо).
1. Постанова №135 - Постанова Національного банку України від 29.03.2001 р. №135 "Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті".
2. Постанова №318 - Постанова Національного банку України від 01.08.2001 р. №318 "Зміни до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті".